Аналитики ожидают двукратного роста выявления дроп-карт в 2026 году
09.03.2026 07:05
МОСКВА, 9 марта — РИА Новости. Специалисты финтех-компании «Баланс-Платформа» прогнозируют, что в 2026 году количество выявленных дроп-карт и телефонных номеров, используемых для противоправных действий, удвоится.
«В текущем году мы ожидаем значительного роста выявления дроп-карт и номеров, задействованных в мошеннических операциях, — отметил руководитель департамента аналитических исследований «Баланс-Платформы» Юрий Богданов. — Это связано с расширением перечня признаков мошенничества с 6 до 12 критериев, которое вступит в силу с 1 января 2026 года. Однако важно понимать, что данные меры являются реакцией на уже существующие схемы злоупотреблений, а не превентивной защитой. Поэтому преждевременно утверждать, что тренд на увеличение ущерба от мошенничества будет переломлен». Расширение критериев выявления мошеннических операций позволит более эффективно отслеживать и блокировать подозрительные транзакции, что, в свою очередь, повысит уровень безопасности финансовых сервисов. Тем не менее, эксперты предупреждают, что злоумышленники постоянно адаптируются и разрабатывают новые методы обхода систем защиты. Поэтому комплексный подход, включающий не только технические меры, но и повышение осведомленности пользователей, является ключевым фактором в борьбе с финансовыми преступлениями. В итоге, несмотря на ожидаемый рост выявленных случаев мошенничества, усилия компаний и регуляторов направлены на минимизацию ущерба и создание более надежной экосистемы цифровых платежей.В последние годы проблема мошенничества в финансовом секторе становится все более острой, что требует внедрения комплексных и интегрированных систем защиты. По итогам 2025 года наблюдается значительный рост мошеннических операций — их количество увеличилось на 31,2%, а объем похищенных средств вырос на 6,4%, достигнув рекордных 29,3 миллиарда рублей. Эти данные свидетельствуют о том, что существующие меры безопасности пока не способны эффективно противостоять новым схемам злоумышленников.Эксперт Богданов обращает внимание на ключевую проблему в работе кредитных организаций и микрофинансовых организаций (МФО): антифрод-системы, скоринговые модели и процедуры KYC (знай своего клиента) зачастую функционируют разрозненно и не объединены в единую систему принятия решений. В результате сигналы о подозрительной активности не собираются в целостный профиль риска, что позволяет мошенникам успешно проходить стандартные проверки и получать кредиты. Защита в таких случаях срабатывает лишь постфактум, реагируя на уже проявившиеся симптомы мошенничества, а не на его первопричины, что значительно снижает эффективность превентивных мер.Для повышения надежности финансовых институтов необходимо интегрировать все инструменты контроля в единую платформу, способную анализировать данные в реальном времени и выявлять сложные схемы мошенничества на ранних этапах. Только комплексный подход и использование современных технологий, таких как искусственный интеллект и машинное обучение, позволят существенно снизить риски и защитить клиентов от финансовых потерь. Таким образом, борьба с мошенничеством требует не только совершенствования технических средств, но и пересмотра стратегий управления рисками на всех уровнях финансовой системы.В условиях стремительного развития цифровых технологий и роста числа финансовых мошенничеств, Центральный банк Российской Федерации усиливает меры по выявлению подозрительных операций. В декабре прошлого года регулятор объявил о расширении перечня признаков, указывающих на возможные мошеннические переводы, которые начнут применяться с 1 января 2026 года. Эти нововведения направлены на повышение безопасности денежных переводов и защиту граждан от финансовых преступлений.Среди новых признаков мошеннических операций выделяется перевод через Систему быстрых платежей (СБП) сумм свыше 200 тысяч рублей с собственного счета клиента в одном банке на счет в другом банке с последующим перечислением этих средств третьему лицу в течение суток. Такая схема часто используется злоумышленниками для отмывания денег или сокрытия их следов. Кроме того, попытки внесения наличных на счет с использованием цифровой карты через банкомат также будут рассматриваться как подозрительные, поскольку подобные операции могут свидетельствовать о попытках обойти стандартные процедуры контроля.Дополнительно к этим признакам мошенничества отнесены случаи быстрой смены номера телефона, используемого для авторизации в банковских онлайн-сервисах или на портале "Госуслуги" — если замена происходит менее чем за 48 часов до совершения перевода, это вызывает подозрения. Также внимание регулятора привлечет использование клиентом нестандартного программного обеспечения или необычного провайдера связи при подключении к онлайн-банкингу, что может указывать на попытки скрыть реальное местоположение или личность пользователя. Особое значение имеет совпадение информации о получателе цифрового рубля с данными, внесёнными в реестр переводов без согласия клиента, что может свидетельствовать о мошеннических действиях.Введение таких расширенных критериев позволит банкам и правоохранительным органам своевременно выявлять и предотвращать финансовые преступления, обеспечивая тем самым защиту средств граждан и стабильность финансовой системы страны. Центральный банк продолжает совершенствовать инструменты мониторинга и контроля, адаптируясь к новым вызовам цифровой эпохи и усиливая доверие населения к электронным платежам.Источник и фото - ria.ru
