Финансист рассказала, вправе ли банк отказать в выдаче денег

Доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г. В. Плеханова Татьяна Белянчикова рассказала агентству «Прайм», может ли банк отказать клиенту в выдаче наличных, если тот пришёл в офис лично.

Она отметила, что банк вправе заблокировать операцию или карту в рамках борьбы с мошенничеством (согласно 161-ФЗ) и противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, а также финансированию терроризма (115-ФЗ). Например, финансовое учреждение блокирует электронные платёжные средства — онлайн-банкинг, банковские карты и прочее — у тех, кто внесён в базу данных Банка России. Временная блокировка карты может быть применена и при совершении клиентом нестандартных операций, о которых банк не был заранее уведомлён.

Если сотрудник банка заподозрит мошеннические действия, он имеет право провести с клиентом беседу и запросить подтверждающие документы в соответствии с 115-ФЗ. Однако на практике возможности защитить средства клиентов при личном визите ограничены. В связи с этим, по мнению Белянчиковой, необходимо усовершенствовать законодательство, чтобы найти оптимальный компромисс.

Источник и фото - ria.ru