Названы суммы переводов, которые банк считает подозрительными

Один из критериев, по которым банки должны отслеживать переводы граждан, - это сумма.

Согласно закону, она должна быть больше 600 тысяч рублей, однако иногда блокируются и небольшие транзакции, как рассказала эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина в интервью агентству "Прайм".

Бочкина напомнила, что банки следят за подозрительными переводами по нескольким причинам: борьба с легализацией преступных доходов, защита от финансовых мошенников и предотвращение мошенничества с использованием антифрод-систем.

Также важным является необычный объем и частота операций для каждого клиента, а также проведение важных платежей через карту, таких как оплата за товары и услуги, коммунальные услуги, мобильную связь. Если карта уже была замечена в сомнительных сделках, даже незначительная сумма может быть заблокирована, заключила Бочкина.

Источник и фото - ria.ru